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Wann Sie Ihre Steuererklärung im Jahr 2023 einreichen müssen, um fehlende Formulare zu vermeiden


Wenn Sie Ihre Steuererklärung für 2022 unbedingt im Januar oder Anfang Februar einreichen möchten, hat der IRS eine Warnung: Sie müssen auf „Schlüsseldokumente“ warten, bevor Sie sie 2023 einreichen.

In einer Veröffentlichung letzte Woche forderte der IRS „frühe Melder“ auf, auf das Formular 1099-K zu achten, das Einnahmen für Zahlungsnetzwerke von Drittanbietern wie Venmo oder PayPal meldet.

„Ein wenig zusätzliche Vorsicht“ könnte Zeit und Mühe sparen, sagte die Agentur, denn wenn Sie kein 1099-K-Einkommen melden, schulden Sie möglicherweise Geld und müssen eine geänderte Erklärung einreichen.

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„Ich würde empfehlen, mindestens bis Ende Februar oder Anfang März zu warten“, sagte Albert Campo, ein zertifizierter Wirtschaftsprüfer und Präsident von AJC Accounting Services in Manalapan, New Jersey. Seine Begründung: Die Frist für Unternehmen, 1099-Ks zu senden, ist der 31. Januar.

Das bedeutet, dass Steuerzahler ein wenig Zeit einplanen sollten, um langsame oder fehlgeleitete Post zu berücksichtigen.

Wenn Sie zum Beispiel kürzlich umgezogen sind, ist es möglich, dass Zahlungsnetzwerke von Drittanbietern immer noch Ihre vorherige Adresse gespeichert haben und 1099-Ks an die falsche Stelle senden, sagte er.

Warum viel mehr Antragsteller 1099-Ks erhalten werden

Experten sagen, dass viele Amerikaner in der kommenden Steuersaison zum ersten Mal 1099-Ks erhalten werden.

Hier ist der Grund: Vor 2022 lag die Meldeschwelle des Bundesformulars 1099-K bei mehr als 200 Transaktionen mit einem Gesamtwert von über 20.000 US-Dollar. Aber der American Rescue Plan Act von 2021 hat die Schwelle auf nur 600 US-Dollar gesenkt, und selbst eine einzige Transaktion kann das Formular auslösen.

Ich mache mir Sorgen um sich selbst vorbereitende Steuerzahler, die möglicherweise nicht verstehen, was auf ihrem 1099-K gemeldet wird und warum.

Phyllis Jo Kubey

Eingeschriebener Agent

Während die Änderung auf Geschäftstransaktionen wie Teilzeitarbeit, Nebenjobs oder den Verkauf von Waren abzielt, ist es möglich, dass einige Antragsteller 1099-Ks für persönliche Überweisungen erhalten. Der IRS fordert die Antragsteller dringend auf, sich „sofort“ mit den Ausstellern in Verbindung zu setzen, um Fehler zu beheben oder Anpassungen bei Rückgaben vorzunehmen.

„Die Sorgfalt und Genauigkeit der 1099-K-Berichterstattung unter der neuen unteren Schwelle bleibt abzuwarten“, sagte Phyllis Jo Kubey, eine in New York ansässige eingeschriebene Agentin und ehemalige Präsidentin der New York State Society of Enrolled Agents.

„Ich mache mir Sorgen um sich selbst vorbereitende Steuerzahler, die möglicherweise nicht verstehen, was auf ihrem 1099-K gemeldet wird und warum“, sagte Kubey und stellte fest, dass die Abstimmung seit Jahren eine Herausforderung darstellt. „Jetzt wird dieses Problem mehr Menschen betreffen.“

Warum es wichtig ist, alle Steuerformulare vor der Einreichung zu haben

Wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen, ist es wichtig, die Details aller Steuerformulare genau anzugeben, wie z. B. das W-2 von Ihrem Job, 1099-NEC-Formulare für Vertragsarbeit und 1099-G für Arbeitslosengeld.

Diese Formulare, die als „Informationsrückmeldungen“ bekannt sind, werden jährlich von Arbeitgebern und Finanzinstituten an Steuerzahler gesendet, um steuerpflichtige Aktivitäten zu melden, wobei Kopien an das IRS gehen. Ihre Steuererklärung sollte mit diesen Formularen übereinstimmen, sofern die Angaben korrekt sind.

Wenn der IRS Ihre Einkünfte direkt von meldenden Unternehmen erhält, kennzeichnet das System automatisch nicht übereinstimmende Angaben. Deshalb ist es besser, zu warten und die richtigen Details aufzunehmen, sagen Experten. Andernfalls riskieren Sie später mögliche Fehlermeldungen und Strafen.

Kubey sagte, es sei leicht, Formulare für Kapitalerträge zu übersehen, da sich viele für papierlose Aufzeichnungen entscheiden.

Eine Möglichkeit, zu überprüfen, welche Formulare der IRS erhalten hat, besteht darin, sich in Ihr Online-Konto einzuloggen, um Ihre IRS-Transkripte anzuzeigen, schlug sie vor.

„Leider veröffentlicht der IRS die Lohn- und Einkommensabrechnungen der Steuerzahler erst später im Jahr“, sagte Kubey. „Diese Transkripte sind jedoch eine fantastische Ressource, um nach verpassten Steuerformularen zu suchen“, einschließlich Diskrepanzen bei der Zahlungsberichterstattung von Drittanbietern, sagte sie.