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Profit trieb einen 30-jährigen Boom an. Ian hat es an einem Tag zerschmettert.


Der „extrem gefährliche Hurrikan der Kategorie 4“, wie das National Hurricane Center der NOAA Ian beschrieb, überschwemmte möglicherweise Hunderttausende von Häusern ohne Hochwasserversicherung – vielleicht Millionen – und zerstörte unzählige Gebäude, die nach laxen Baustandards errichtet wurden.

„Die Geschichte Floridas ist die Geschichte einer Entwicklung, die zu Zeiten und an Orten stattfindet, wo sie wahrscheinlich nicht sein sollte“, sagte Jonathan Webber von Florida Conservation Voters.

Ian entwickelte sich zu einer seltenen dreifachen Bedrohung, die mit Windgeschwindigkeiten von 155 Meilen pro Stunde, Sturmfluten von 12 Fuß und zwei Fuß oder mehr Regen, der das Landesinnere überschwemmte, Zerstörung verursachte. Ian verstärkte sich am Mittwoch zu einem Sturm der Kategorie 4, dessen heulende Winde fast den mythischen Status der Kategorie 5 erreichen, die bei 157 Meilen pro Stunde beginnt. Seit 1900 sind in den USA nur vier Hurrikane der Kategorie 5 auf Land getroffen.

„Dies wird ein Sturm sein, über den wir noch viele Jahre sprechen werden“, sagte Ken Graham, Direktor des Nationalen Wetterdienstes, am Mittwoch bei einem Briefing. Ian wird Verwüstung anrichten „nicht nur an der Südwestküste [of Florida] sondern auch im Landesinneren.“

Ian schwächte sich über Nacht zu einem tropischen Sturm mit Windgeschwindigkeiten von 65 Meilen pro Stunde ab, als er sich nach Nordosten über die Halbinsel Florida in Richtung Atlantik bewegte. Es wird prognostiziert, dass es am Freitagnachmittag eine zweite Landung in South Carolina in der Nähe der Georgia-Linie machen wird.

Der Sturm wird eine Vielzahl von Schwachstellen im hurrikangefährdetsten Bundesstaat des Landes aufdecken, darunter einen schwächelnden Sachversicherungsmarkt, einen weit verbreiteten Mangel an Hochwasserversicherungen und eine halsbrecherische Entwicklung.

Florida hat einige der strengsten landesweiten Bauvorschriften des Landes, die verabschiedet wurden, nachdem der Hurrikan Andrew 1992 den Südwesten Floridas zerstört hatte. Die neuen Vorschriften traten jedoch erst 2001 in Kraft und gelten nur für Gebäude, die seitdem gebaut oder im Wesentlichen repariert wurden.

„Das Ausmaß des Schadens hängt normalerweise direkt mit dem Jahr zusammen, in dem das Haus gebaut wurde“, sagte Leslie Chapman-Henderson, Präsidentin der in Florida ansässigen Federal Alliance for Safe Homes.

Die neuen Codes „sollten ein sehr positiver Faktor sein“, um Schäden an Häusern zu begrenzen, die unter ihnen gebaut wurden, sagte Chapman-Henderson. Aber mit Ians Windgeschwindigkeiten von 155 Meilen pro Stunde werden die Schäden an Gebäuden „immer noch außergewöhnlich sein“.

Die Niederschlagsprognose ist auch deshalb alarmierend, weil sie massive Überschwemmungen in Binnengebieten verursachen wird, in denen nur wenige Menschen eine Hochwasserversicherung haben, sagte Craig Fugate, ein ehemaliger Administrator der Federal Emergency Management Agency und ehemaliger Leiter der Florida Division of Emergency Management.

CoreLogic Inc., ein Immobilienanalyseunternehmen, prognostizierte, dass 7,2 Millionen Häuser in Florida – im Gesamtwert von 1,6 Billionen US-Dollar – Gefahr laufen, durch Sturzfluten beschädigt zu werden.

Hochwasserversicherungen werden separat von den Standardpolicen für Eigenheimbesitzer verkauft, und nur eine kleine Anzahl von Personen schließt eine Hochwasserversicherung ab.

Florida hat laut FEMA eine der höchsten Hochwasserabdeckungsraten in den USA. Aber die Policen konzentrieren sich auf hochwassergefährdete Küstenregionen wie die Gegend von Miami, wo das Bundesgesetz von vielen Immobilienbesitzern verlangt, dass sie eine Hochwasserversicherung haben, weil sie sich in einer Hochrisikozone befinden.

„Die meisten Überschwemmungen im Inland durch starken Regen werden an Orten stattfinden, die nicht innerhalb des obligatorischen Kaufbedarfsgebiets liegen“, sagte Fugate in einem Interview.

„Wenn Sie in Orlando anfangen, einen Fuß oder mehr zu regnen, besteht die Gefahr vieler Überschwemmungen“, fügte er hinzu.

Orange County, der Binnenstaat in Zentralflorida, zu dem auch Orlando gehört, hat fast doppelt so viele Einwohner wie Palm Beach County an der Südostküste – etwa 1,5 Millionen. Aber nur ein Bruchteil dieser Binnenbewohner hat Hochwasserschutzmaßnahmen.

In Palm Beach haben mehr als 115.000 Haushalte eine staatliche Hochwasserversicherung, laut FEMA-Aufzeichnungen, die von E&E News analysiert wurden. In Orange County haben weniger als 12.000 Haushalte Hochwasserschutz.

Der weit verbreitete Mangel an Hochwasserversicherungen könnte die Steuerzahler des Bundes dazu zwingen, Milliarden von Dollar für Katastrophenhilfe auszugeben, die den Haushalten Geld für kleinere Hausreparaturen und andere Notfallausgaben gibt.

Gleichzeitig wird Ians Windschaden Versicherungsansprüche in Höhe von mehreren zehn Milliarden Dollar an Floridas angeschlagene Privatsektor-Sachversicherungsunternehmen nach sich ziehen. Sechs Versicherer in Florida wurden dieses Jahr für zahlungsunfähig erklärt, was Hunderttausende von Menschen dazu zwang, Versicherungsschutz bei einem staatlich unterstützten Versicherer der letzten Instanz zu kaufen (Klimadraht19. Sept.).

Hurrikan Ian „wird es nur noch weiter von der Klippe stoßen“, sagte Webber von Florida Conservation Voters über Floridas Versicherungsmarkt.

Ian lenkt auch die Aufmerksamkeit auf die übersehene Westküste Floridas, die einige der schnellsten Entwicklungen des Staates und die Schaffung neuer Ballungsgebiete wie Cape Coral-Fort Myers erlebt hat, wo Ian am Mittwoch um 15:05 Uhr landete.

„An der nördlichen Grenze der Everglades sind gerade ganz neue Städte entstanden“, sagte Jesse Keenan, außerordentlicher Professor für nachhaltige Immobilien an der School of Architecture der Tulane University und Experte für Entwicklungsmuster in Florida.

Keenan wies auf San Carlos Park hin, einen etwa 5 Quadratmeilen großen Vorort von Fort Myers, in dem heute 18.000 Menschen leben und der dazu beigetragen hat, Lee County zu einem der am schnellsten wachsenden Grafschaften des Landes zu machen.

Keenan sagte, dass das explosive Wachstum in Gemeinden wie San Carlos Park direkt mit der Verabschiedung von Floridas Community Planning Act von 2011 verbunden sein kann, der die meisten Entscheidungsbefugnisse über Landnutzung und -entwicklung an die lokalen Behörden zurückgab.

Das staatliche Ministerium für Gemeinschaftsangelegenheiten, das lokale Entwicklungspläne koordinierte und durchsetzte, wurde als eigenständige Behörde abgeschafft, und seine Zuständigkeiten für das Wachstumsmanagement wurden einem neu geschaffenen Ministerium für wirtschaftliche Möglichkeiten unterstellt.

„Aus Sicht der langfristigen Planung sollte vieles von dem, was wir heute im Südwesten Floridas sehen, nicht dort sein“, sagte Tim Chapin, Professor für Stadt- und Regionalplanung an der Florida State University.

„Das Ergebnis ist von Anfang an eine Art schlecht geplanter, auf Immobiliengewinne ausgerichteter Ort“, sagte Chapin. „Wenn Sie das mit einem massiven Sturm zusammenrechnen, erhalten Sie von Anfang an einen Ort mit einem sehr niedrigen Widerstandswert.“