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Wirtschaft und Börse

Neue Zahlungsmethoden (Sofortzahlungen, E-Geld, mobile und digitale Geldbörsen, Account-to


World Payments Report 2022: Banken müssen kleine und mittelständische Unternehmen mit speziellen Zahlungsverkehrsdiensten unterstützen

Trotz dieses globalen Gegenwinds prognostiziert der heute veröffentlichte World Payments Report 2022 des Capgemini Research Institute, dass der Anteil neuer Zahlungsmethoden an den gesamten bargeldlosen Transaktionen bis 2026 von rund 17 Prozent auf rund 24 Prozent steigen wird und Endkunden (B2C) florieren, wurde die Wertschöpfungskette im Geschäftskundenbereich (B2B) allzu oft vernachlässigt.

Die Zahlungsbranche hat sich in den turbulenten Marktbedingungen der letzten Jahre als widerstandsfähig erwiesen. Der Erfolg wurde durch die Einführung innovativer neuer digitaler Zahlungsmethoden wie mobile oder digitale Geldbörsen für Verbraucher noch weiter beschleunigt. Viele Banken bieten jedoch nicht die gleiche Unterstützung für kleine und mittlere Unternehmen (KMU).

Laut der Studie haben KMU trotz der Erholung nach der Pandemie weiterhin mit Cashflow-Problemen und Umstellungszyklen zu kämpfen, was die nächste Wachstumsphase für viele behindert. Dies hat zu einer steigenden Nachfrage nach Innovationen seitens der Zahlungsdienstleister geführt.

„Kleine und mittelständische Unternehmen sind das Rückgrat unseres Wirtschaftswachstums und leisten einen wesentlichen Beitrag zum Bruttoinlandsprodukt und zur Beschäftigung in Deutschland. Dennoch gehören sie zu den am stärksten von der jüngsten Marktvolatilität getroffenen Unternehmen.“ sagt Klaus-Georg Meyer, Head of Business and Technology Innovation for Financial Services bei Capgemini in Deutschland.Banken und Zahlungsdienstleister müssen ihre Prioritäten neu ausrichten, um ungenutzte Potenziale für ihre Kunden durch innovative und gegebenenfalls experimentelle Zahlungsdienste zu erschließen.“

Kleine und mittelständische Unternehmen fühlen sich von ihren Banken vernachlässigt

Obwohl die Studie ergab, dass das Marktsegment der kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) in Bezug auf Zahlungen weltweit einen Wert von über 850 Milliarden US-Dollar hat, werden KMU von traditionellen Banken oft zugunsten größerer Firmen- und Privatkunden übersehen.

Infolgedessen haben KMUs oft mit Liquiditätsproblemen, Cybersicherheitsrisiken, schlechter Liquidität und betrieblichen Ineffizienzen zu kämpfen. Dies schürt die bestehende Unzufriedenheit mit etablierten Zahlungsdienstleistern. Tatsächlich fühlen sich 89 Prozent der befragten KMUs von ihren Primärbanken unterversorgt und erwägen den Wechsel zu einem entgegenkommenderen alternativen PayTech-Herausforderer.

Die Studie ergab, dass die weltweiten bargeldlosen B2B-Transaktionen zwischen 2021 und 2026 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von etwa 10 Prozent zunehmen werden. Der Wechsel zu einem digitalen Zahlungsanbieter würde es KMUs ermöglichen, diesen zunehmenden digitalen Zahlungstrend im B2B-Bereich ähnlich wie den Trend in widerzuspiegeln Verbrauchermärkte.

Um die Loyalität des Mittelstands zurückzugewinnen, müssen die Banken neue Angebote auf ihren Plattformen implementieren, was jedoch die unflexiblen Altsysteme behindert. Laut der Studie kämpfen mehr als ein Viertel der Banken mit einer monolithischen und unflexiblen Infrastruktur. 75 Prozent der Führungskräfte räumen den Kosten für den Betrieb aktueller Systeme Vorrang vor der Entwicklung neuer Angebote ein – ein klares Hindernis für die notwendigen Investitionen in Innovation und Flexibilität, nach denen sich KMU sehnen.

Zahlungsmöglichkeiten durch Distributed-Ledger-Technologie[1]-Lösungen

In der Fülle innovativer Technologien, die Banken einsetzen, um wettbewerbsfähig zu bleiben, erweist sich die Distributed-Ledger-Technologie (DLT) als entscheidender Vorteil im Zeitalter des nahtlosen Austauschs von Werten. Viele Banken und Zahlungsdienstleister (PSPs) sind sich einig, dass diese Technologie das Potenzial hat, die Branche zu verändern, aber die Einführung wird langsam sein, da knappe Ressourcen die Investitionsmöglichkeiten weiterhin einschränken.

64 Prozent der KMU glauben, dass DLT eine nützliche Ergänzung zu bestehenden Zahlungsnetzwerken sein könnte, da grenzüberschreitende B2B-Transaktionen auf der Blockchain neben Kryptowährungen weiter zunehmen. Infolgedessen kann DLT als Teil einer mehrgleisigen Startup-Strategie angesehen werden, um diese globalen und regionalen Zahlungsnetzwerke besser zu unterstützen.

Ebenso hat der rasche Aufstieg von mehr unregulierten Krypto-Assets viele Banken dazu veranlasst, die Möglichkeiten der digitalen Zentralbankwährung (CBDC) zu erkunden. Schließlich hebt die Studie hervor, dass diejenigen, die die Branche anführen wollen, bereits DLT-Anwendungsfälle für die nächste Welle von Wachstumschancen skalieren.

Methodik des Berichts

Der World Payments Report 2022 stützt sich auf Erkenntnisse aus zwei Hauptquellen – der 2022 Global Small and Medium Business Survey, an der 150 Befragte teilnahmen, und den 2022 Global Banking and Payments Executive Surveys and Interviews, an denen 125 Führungskräfte führender Banken teilnahmen. Diese primären Forschungsquellen umfassen Erkenntnisse aus 17 Märkten: Australien, Kanada, Frankreich, Deutschland, Hongkong, Indien, Italien, Japan, Malaysia, Niederlande, Singapur, Spanien, Schweden, Schweiz, Vereinigte Arabische Emirate, Vereinigtes Königreich und Vereinigte Staaten.

Über Capgemini

Capgemini ist einer der weltweit führenden Partner für Unternehmen bei der Steuerung und Transformation ihres Geschäfts durch den Einsatz von Technologie. Die Gruppe wird jeden Tag von ihrem Ziel angetrieben, das menschliche Potenzial durch Technologie zu fördern – für eine integrative und nachhaltige Zukunft. Capgemini ist ein verantwortungsbewusstes und vielfältiges Unternehmen mit einem Team von über 350.000 Mitarbeitern in mehr als 50 Ländern. Eine 55-jährige Geschichte und fundierte Branchenexpertise sind die Gründe, warum Kunden Capgemini das gesamte Spektrum ihrer Geschäftsanforderungen anvertrauen – von der Strategie und dem Design bis hin zum Geschäftsbetrieb. Das Unternehmen setzt auf die sich schnell entwickelnden Innovationen in den Bereichen Cloud, Daten, KI, Konnektivität, Software, Digital Engineering und Plattformen. Der Umsatz der Gruppe lag 2021 bei 18 Milliarden Euro.

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Über das Capgemini Research Institute

Das Capgemini Research Institute ist Capgeminis interner digitaler Think Tank. Das Institut ist seit über 25 Jahren Herausgeber der Capgemini World Report-Reihe mit besonderem Fokus auf Finanzdienstleistungen. Sie veröffentlicht Studien zu den Themen Digitalisierung, Innovation, Technologie und Geschäftstrends, die Banken, Vermögensverwaltungen und Versicherungen weltweit bewegen. Eine unabhängige Agentur stufte den kürzlich veröffentlichten World Retail Banking Report des Instituts als eine der Top-10-Veröffentlichungen unter Beratungs- und Technologieunternehmen weltweit ein.

Besuchen Sie uns unter www.worldreports.capgemini.com

[1] Distributed Ledger bedeutet eine dezentralisierte, gemeinsam genutzte, unveränderliche verteilte Datenbank für Transaktionen. Die technologische Infrastruktur und der Satz von Protokollen, die den Zugriff, die Validierung und die unveränderliche Aktualisierung von Datensätzen in einem Netzwerk verteilter Ledger ermöglichen, wird als Distributed Ledger Technology (DLT) bezeichnet.

Pressekontakt:

Barbara Schaffrat
Capgemini Deutschland | Frankfurt
Telefon: +49 151 4025-0448
E-Mail: barbara.schaffrath@capgemini.com

Originalinhalt von: Capgemini übermittelt durch news aktuell

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