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Hier sind die rechtlichen und persönlichen Auswirkungen des Sterbens ohne Testament


CJ Burton | Die Bilddatenbank | Getty Images

Was passiert, wenn ein geliebter Mensch ohne Testament stirbt? Millionen von uns werden es bestimmt herausfinden, da laut einer aktuellen Studie von Caring.com zwei Drittel der amerikanischen Erwachsenen keinen Willen haben.

Wenn eine Person ohne Testament oder Testament stirbt, entscheidet das Nachlassgericht, wer das Vermögen des Verstorbenen erhält, sagte der zertifizierte Finanzplaner Vid Ponnapalli, Gründer von Unique Financial Advisors LLC in Holmdel, New Jersey.

„Aber während das Gericht das Eigentum verteilt, liegt es letztendlich an den Überlebenden, ihre Rechte daran geltend zu machen“, sagte er.

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In einem Fall ohne Testament ernennt das Nachlassgericht einen Testamentsvollstrecker für den Nachlass, der ein Verfahren nach den Gesetzen des Staates durchführt, in dem der Erblasser gelebt hat.

„Im Allgemeinen beinhaltet dieser Prozess als ersten Schritt die Identifizierung der Verwandtschaft, auch bekannt als Blutlinie, des Verstorbenen“, sagte Ponnapalli. „Dieser Prozess kann viel Zeit in Anspruch nehmen und erlegt den Kindern die Last auf, dem Gericht zu beweisen, dass sie Ihre Nachkommen sind.“

Es bestehe große Unsicherheit darüber, was die Gerichte in Ermangelung eines Testaments entscheiden würden, sagte Andrew Schwartz, Senior Vice President der Madison Planning Group in White Plains, New York.

„Gleich und fair sind zwei verschiedene Dinge“, sagte er. „Für die Gerichte gilt: Gleich ist gleich [numerically].

„Sie wissen nicht, wie sie Ihr Vermögen aufteilen werden“, fügte Schwartz hinzu.

Er listete andere Auswirkungen des Fehlens eines Testaments auf:

  • Andere Erben, andere Ziele: Wenn beispielsweise ein Kind oder Enkelkind besondere Bedürfnisse hatte, kann die Erbschaft seinen Fonds für besondere Bedürfnisse disqualifizieren.
  • Suchtprobleme: „In dieser Zeit allgegenwärtiger Opioidprobleme könnte ein Erbe eine Erbschaft sprengen“, sagte Schwartz. „Wie stellt man ohne Testament sicher, dass man sich um sie kümmert?“
  • Lange Distanzen: Können Angehörige zum Gericht reisen? Oder müssen sie einen Anwalt und/oder einen Finanzberater aus diesem Gebiet oder Staat beauftragen?
  • Auffinden der Aufzeichnungen des Verstorbenen: Die Familie muss den Wohnsitznachweis des Verstorbenen finden und verstehen, welche Kontoauszüge vorhanden sind, wem die Konten gehören und wie sie geführt werden – individueller Name, Geschäft, gemeinsame, Ruhestand, Immobilien, Partnerschaft usw.
  • Abweichende Landesgesetze: Beispielsweise erkennen nicht alle Staaten Lebenspartnerschaften oder Lebenspartner an.

Die Ungewissheit des Sorgerechts für Kinder ist eine weitere Folge des Sterbens von Testamentsvollstreckern, sagte Mark Dutram, CFP und Präsident von Bayview Private Wealth in Destin, Florida. Wenn der Verstorbene beispielsweise das Sorgerecht für minderjährige Kinder hätte, wäre es Sache des Gerichts, einen Vormund zu wählen, der sich um sie kümmert, und einen Konservator, der ihr Vermögen überwacht, sagte er.

Nicht zuletzt seien es die emotionalen Auswirkungen, die die Familie des Verstorbenen belasten, wenn es kein Testament gebe, sagte Dutram.

„Ihre Lieben werden sich bereits in einem Zustand des Traumas befinden – das Letzte, was Sie wollen, ist ein komplizierter Prozess für sie, um Ihren Nachlass zu verwalten“, sagte er. „Die Familie muss entscheiden … was [the deceased] hätte gefallen.“

„Und Freunde und Bekannte können aus dem Holzwerk kommen, um Handouts der Gegenstände des Verstorbenen wie Fahrzeuge zu erhalten“, fügte Dutram hinzu.

Was tun, wenn ein geliebter Mensch ohne Testament stirbt?

  1. Zuhause sichern: Beschränken Sie gegebenenfalls den Zugriff, ändern Sie die Schlösser, machen Sie Videos von allem und leiten Sie die Mail weiter.
  2. Wenden Sie sich an das Bestattungsunternehmen: Lassen Sie dafür am besten einen Familienvertreter fungieren. Holen Sie sich Sterbeurkunden, aber lassen Sie sie nicht in die falschen Hände geraten. Sterbeurkunden können einen großen Zugang zu persönlichen Dokumenten und/oder Vermögenswerten bieten.
  3. Suchen Sie zu Hause nach juristischen Dokumenten: Suchen Sie nach Immobilienurkunden, Versicherungspolicen (ist ein Vermögenswert gepfändet?), Kontoauszügen, Rentenkonten, Steuererklärungen (um Einkommen und Vermögen zu sehen). Suchen Sie auch nach Namen von Finanzberatern, Buchhaltern, Anwälten oder anderen Fachleuten, die etwas über den Verstorbenen wissen würden. Je mehr Sie wissen, desto besser.
  4. Rufen Sie das Bezirksgericht an und fragen Sie nach dem Ersatzgericht: Sie erklären den Ablauf und die auszufüllenden Formulare. Sie verlangen in der Regel eine Original-Sterbeurkunde.

Oft kann eine Einzelperson den Prozess alleine bewältigen, aber wenn es Konflikte innerhalb der Familie, einer großen Anzahl von Vermögenswerten oder bestimmten Arten von Vermögenswerten (wie einem Unternehmen oder geistigem Eigentum) gibt, sollten Sie einen Treuhand- und Nachlassanwalt beauftragen.

– Sabine Franco, leitende Anwältin bei The Ambitious Legacy Firm in Hempstead, New York

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